Beratung

Erst verstehen, dann sortieren, dann entscheiden

Ein Beratungsgespräch ist kein Verkaufsgespräch mit anderem Namen. Am Ende sollen Sie wissen, was für Sie relevant ist, warum das so ist und wie es weitergeht.

Das Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Es findet persönlich, telefonisch oder online über Microsoft Teams statt.

Wie ein Gespräch abläuft

Schritt 1
Ihre Situation
Das Gespräch beginnt nicht bei einem Vertrag, sondern bei Ihnen: Beruf, Familie, Wohnsituation, was ansteht, was Sie beschäftigt. Ohne dieses Bild ist jede Empfehlung geraten.
Schritt 2
Was schon da ist
Wir sehen an, was Sie bereits haben — auch das, was gut läuft. Häufig geht es weniger um zusätzliche Verträge als um den Überblick darüber, was bereits trägt.
Schritt 3
Die Reihenfolge
Dann wird sortiert: Was kann Sie finanziell wirklich treffen, was ist ärgerlich, aber tragbar? Sie bekommen keine Liste, sondern eine begründete Rangfolge.
Schritt 4
Ihre Entscheidung
Erst danach geht es um konkrete Lösungen. Sie entscheiden, was umgesetzt wird und was bewusst offenbleibt. Nichts muss im selben Termin entschieden werden.

Was hilft, wenn Sie es zur Hand haben

Für ein erstes Gespräch brauchen Sie nichts vorzubereiten. Wenn Sie eines dieser Papiere greifbar haben, kommen wir schneller ins Konkrete:

Ihre Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung
Bestehende Versicherungsscheine, soweit greifbar
Unterlagen zu einer betrieblichen Altersversorgung
Bei Betrieben: bestehende Versorgungszusagen und laufende Verträge

Bitte senden Sie mir keine Unterlagen über das Formular. Verträge und persönliche Dokumente sehen wir gemeinsam an.

Wie priorisiert wird

Ein Risiko ist dann vorrangig, wenn Sie den Schaden nicht aus eigener Kraft tragen könnten. Danach sortiert sich fast alles von selbst: zuerst Einkommen und Haftung, dann Gesundheit und Versorgung, dann Sachwerte, zuletzt alles, was einen Schaden nur angenehmer macht.

Diese Reihenfolge ist nicht meine Meinung, sondern eine Folge der möglichen Schadenhöhe. Sie können ihr widersprechen — aber Sie wissen dann, wogegen.

Die Reihenfolge im Detail →

Was digital geht — und was nicht

Die Werkzeuge auf dieser Website bereiten ein Gespräch vor. Sie ersetzen es nicht, und sie prüfen keine Verträge.

Das können Sie vorher selbst tun

Versicherungs-Check: ordnet Ihre Situation nach Themen und zeigt die Reihenfolge.
GKV/PKV-Orientierung: sortiert die Fragen zur Systementscheidung.
Rentenlücken-Rechner: zeigt die Größenordnung dessen, was später fehlt.
Jedes Ergebnis lässt sich als PDF speichern — ohne Kontaktdaten.

Das geht nur im Gespräch

Bestehende Verträge und Bedingungen prüfen.
Unterlagen durchgehen und einordnen.
Betriebliche Bestandsaufnahme mit Zusagen und Verträgen.
Eine Empfehlung, die auf Ihren tatsächlichen Papieren beruht.

Absicherung prüfen Alle Rechner ansehen

Was danach passiert

Sie bekommen die besprochene Einordnung schriftlich — damit Sie in Ruhe darüber nachdenken und sie später noch einmal nachlesen können.

Ob Sie etwas umsetzen, entscheiden Sie. Es gibt keine Frist und keinen Abschlussdruck. Wenn sich Ihre Situation ändert — neuer Job, Familie, Immobilie, Betriebsübernahme —, sehen wir uns die Reihenfolge erneut an.

Beratung anfragen

Schildern Sie kurz Ihr Thema — ich melde mich persönlich, um einen Termin abzustimmen. Eine Online-Kalenderbuchung gibt es derzeit nicht.

Lieber direkt

Telefon:: 0151 50758929
E-Mail:: marius.schneider@inter.de
Erreichbar:: Montag bis Freitag, 9:00 bis 18:00 Uhr

Häufige Fragen

Was kostet ein Erstgespräch?

Nichts. Das Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Meine Vergütung erfolgt über eine Provision des Versicherungsunternehmens, wenn ein Vertrag zustande kommt — nicht über ein Honorar.

Wie findet die Beratung statt?

Persönlich, telefonisch oder online über Microsoft Teams. Was für Sie am besten passt, entscheiden Sie — inhaltlich macht es keinen Unterschied.

Muss ich Unterlagen mitbringen?

Für ein erstes Gespräch nicht. Wenn Sie Ihre Renteninformation oder bestehende Versicherungsscheine zur Hand haben, kommen wir schneller ins Konkrete — nötig ist es nicht.

Muss ich vorher einen Check machen?

Nein. Die Werkzeuge auf dieser Website sind ein Angebot, keine Voraussetzung. Sie helfen, mit einer sortierten Frage ins Gespräch zu gehen. Ihre Antworten bleiben dabei in Ihrem Browser und werden nicht an mich übertragen — wenn Sie das Ergebnis besprechen möchten, bringen Sie es einfach mit.

Wie vereinbare ich einen Termin?

Über das Formular auf dieser Seite, telefonisch unter 0151 50758929 oder per E-Mail. Erreichbar bin ich montags bis freitags von 9:00 bis 18:00 Uhr. Eine Online-Kalenderbuchung gibt es derzeit nicht — den Zeitpunkt stimmen wir persönlich ab.

Was passiert nach dem Gespräch?

Sie bekommen die besprochene Einordnung schriftlich, damit Sie in Ruhe darüber nachdenken können. Ob und wann Sie etwas umsetzen, entscheiden Sie. Es gibt keinen Abschlussdruck und keine Frist.

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